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广西科技金融创新发展三年

行动方案（2025—2027）

（征求意见稿）

为深入贯彻落实国家科技金融战略，充分发挥金融对科技创新的支撑作用，推动高水平科技自立自强，结合广西实际，制定本方案。

一、总体要求

以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻党的二十大和二十届三中全会精神，认真落实全国科技大会、中央金融工作会议部署，构建同科技创新相适应的科技金融体制，建立“创业投资引领、科技信贷支撑、资本市场赋能、风险机制护航”的科技金融体系，促进创新链产业链资金链人才链深度融合，“科技—产业—金融”良性循环，助力建设高水平创新型广西。到2027年，实现科技型企业贷款余额年均增长20%以上，科技类债券发行累计超100亿元，撬动各类资本投资超200亿元，形成全方位、多层次的科技金融服务格局。

二、强化创业投资引领，壮大长期资本和耐心资本

（一）设立科技成果转化基金群。强化政府投资基金引导作用，聚焦人工智能、关键金属、高端装备制造、新能源及储能、生物医药、海洋经济等重点领域，通过“母基金+参股+直投”方式，支持投早、投小、投长期、投硬科技。政府投资基金出资到单支科技成果转化子基金的比例提高到50%，多级财政共同出资比例合计提高到70%，按贡献可给予最高100%的超额投资收益让利。到2027年，力争自治区创业投资类基金规模突破150亿元。

（二）培育集聚高质量创业投资机构。大力引进境内外头部创业投资机构入驻，鼓励其在桂设立基金及管理机构，给予3年办公场地租金补贴（每年最高50万元）。对其发起设立的科创基金，自治区政府投资引导基金可按1:1比例给予配资支持。充分发挥母基金引领带动作用，强化基金管理人市场化方式公开遴选，汇聚优秀创投机构和社会资本。鼓励行业龙头企业、国有企业、新型研发机构、成果转化平台等发起或参与设立创业投资机构。

（三）加大优质项目供给。建设科技成果转化项目库，积极对接国家和自治区重大科技专项、重点研发计划等产生的科技成果，获国家和自治区科技奖励的科技成果，强化优质项目资源推送。支持政府投资基金与创新创业大赛联动，通过“以投代评”“以赛代评”筛选优质项目并开展股权投资。支持政府投资基金与概念验证中心、中试平台、科技型企业孵化器等联动，设立概念验证基金、中试基金、孵化基金等。实施“拨转投”项目，强化财政资金与创投基金协同接续支持。每月举办“科产金”对接会，推动科技型企业与创业投资机构对接。

（四）拓宽创业投资资金来源。加强与国家创业投资引导基金、中央企业创业投资基金合作，争取国家级引导基金落地广西。争取广西纳入金融资产投资公司股权投资试点，争取社保基金、保险资金、金融资产管理公司（AMC）、企业风险投资（CVC）、银行理财子公司、信托公司等在我区设立创业投资基金或者参与基金出资。支持创业投资机构发行科技创新债券，由政府性融资担保机构提供全额增信，对于投资人工智能、关键金属、高端装备制造等领域且成效显著的创投机构，担保费率可适当降低，降低发行成本。

（五）优化国有创业投资考核与容错机制。实施国有创投机构全周期考核，以基金整个生命周期为评价单元，考核指标侧重科技成果转化数量、投早投小比例等，不对单只基金或单个项目盈亏考核，引导国有资本成为“长期资本”“耐心资本”。建立以尽职合规为核心的容错机制，明确对因政策调整、市场波动、技术迭代等非主观因素导致的投资损失，经第三方机构评估后予以尽职免责，免责案例可作为后续类似项目参考。

（六）畅通创业投资退出渠道。争取证监会支持在广西北部湾股权交易所开展私募股权和创业投资份额转让试点，试点期内对份额转让双方免征交易手续费。培育二级市场基金（S基金），对注册在桂的S基金，按其年度受让本地创投份额金额的2%给予奖励（每年最高500万元）。优化国资基金份额转让流程，探索将部分国资基金份额转让审批权限下放至符合资质与监管要求的基金管理人，转让价格允许在评估价基础上浮动不超过20%。支持创业投资基金通过被投企业投资份额转让、协议买卖、并购重组、上市公司收购等方式退出。对通过IPO、并购重组退出的创投机构，按退出收益的5%给予奖励（单个项目最高500万元）。

三、扩大科技信贷投放，精准对接科技企业融资需求

（七）扩大科技信贷投放。用好科技创新和技术改造再贷款，建立“银行+行业”需求清单推送机制，推进金融机构加大力度支持科技型中小企业以及重点领域技术改造和设备更新项目。建立科技贷款风险补偿机制，对银行业金融机构发放的科技贷款，按一定比例给予风险补偿。强化“科创贷”“研发贷”贴息支持，降低科技型企业融资成本。建立银行科技贷款尽职免责机制，明确对符合授信流程、尽职调查到位的科技贷款项目，出现坏账后相关责任人予以免责，免责比例不纳入银行不良贷款考核。2027年前实现科技型企业贷款余额年均增长20%以上。

（八）培育科技金融专业化服务机构。鼓励商业银行在高新区设立科技支行，在授信审批、不良率容忍、绩效考核等方面给予倾斜。科技支行不良率可较全行平均水平提高不超过3个百分点，并适当下放利率定价权。引导银行机构构建科技企业专属信用评价模型，将研发投入、知识产权、创新积分等纳入评估维度。2026年前实现科技支行覆盖全区所有设区市科技园区。

（九）创新科技信贷产品与服务模式。推广“知识产权质押贷”，探索知识产权中长期质押、专利集群质押和知识产权证券化，扩大推广知识产权价值内部评估，强化知识产权价值评估标准化建设，推动知识产权交易中心实现质押登记、评估、交易线上办理，破解“登记难”“评估难”“处置难”问题。支持开发“人才贷”“瞪羚贷”“积分贷”等创新特色科创贷款产品，加强创新科创贷款产品政策宣传与培训工作。鼓励银行与创业投资基金、政府引导基金合作开展“贷款+外部直投”业务，对基金已投企业优先提供信贷支持。推行科技企业“共同成长计划”，通过“贷款协议+中长期战略合作协议”模式，为企业提供中长期信贷及综合金融服务，实现银企风险共担、收益共享。

四、完善资本市场支撑，拓宽科技企业直接融资渠道

（十）加强科技企业上市培育。建立重点上市（挂牌）后备企业培育库，聚焦新质生产力领域，针对性解决企业上市过程中的合规、融资等问题。引导企业根据自身规模和发展阶段，合理选择境内外上市板块或新三板、区域性股权市场。争取区域性股权市场认股权综合服务试点，在广西北部湾股权交易所“专精特新板”基础上，完善股权融资、转板对接等服务。2027年前推动50家以上科技型企业在区域性股权市场挂牌。

（十一）扩大科技债券融资规模。用好债券市场“科技板”政策，推动金融机构、科技型企业、股权投资机构等三类主体在银行间债券市场、交易所市场申报发行各类科技创新债券。建立科技企业债券融资项目储备库，支持领军企业发行科技创新债券、知识产权ABS（资产支持证券）、ABN（资产支持票据）。对承担国家重大科技专项、关键核心技术攻关的企业，通过科技创新债券风险分担工具提供担保增信。2027年前实现科技类债券发行规模累计超100亿元。

（十二）支持科技企业并购重组。设立并购基金，聚焦关键金属、智能装备等重点产业链，引入专业化市场化并购基金管理人。支持国有上市公司围绕传统产业转型升级和拓展布局新兴产业开展并购。支持“链主”企业通过企业风险投资（CVC）方式围绕产业链关键环节开展并购重组。政府投资基金可以通过普通股、优先股、可转债等方式参与并购基金出资，并适当让利。

五、创新科技保险与担保服务，构建风险缓释机制

（十三）丰富科技保险产品体系。引导保险公司设立科技金融事业部，开发覆盖科技企业全生命周期的保险产品。针对研发环节推出研发费用损失险，针对成果转化环节推广首台（套）重大技术装备保险、新材料首批次应用保险、首版次软件保险，针对知识产权环节发展专利保险。探索重大技术攻关、中试阶段风险共保机制，由多家保险机构联合承保，分散高风险领域创新风险。

（十四）完善科技融资担保服务。发挥政府性融资担保体系作用，加大“科创担”“创业担”产品投放，对科技创新项目担保费率实行优惠。政府性融资担保机构平均年化担保费率降至1%以下，并按0.2%—0.4%给予担保费率补贴。建立“政银保担”四方风险分担机制（市级担保机构、国家融资担保基金、广西融资再担保公司、合作银行按4:2:2:2比例分担风险），降低银行放贷顾虑。

（十五）强化政策激励与风险补偿。实施科技保险财政保费补贴政策，对科技型企业购买科技保险的，按规定给予保费补贴，2027年前实现科技保险覆盖率较2024年翻一番。建立科技创新融资担保风险补偿资金，对政府性融资担保机构开展的科技担保业务，按代偿金额一定比例给予补偿，提升机构服务积极性。

六、构建协同支持生态，提升科技金融服务效能

（十六）建立科技企业精准画像与对接机制。推广企业创新积分制，定期向金融机构共享创新积分名单及优质项目信息，引导开发“积分贷”等产品。完善“桂信融”平台功能，推动与信用信息平台数据互通，整合企业研发投入、知识产权、产业链交易等信息，联合金融机构针对科技型企业开展联合建模，为金融机构提供全景式风险评估支持。开展“资助千企”八桂投融汇、“一月一链”等对接活动，2027年前实现重点科技型企业融资对接全覆盖。

（十七）打造科技金融先行示范载体。在南宁建设科技金融先行区，允许试点区域在科技信贷、股权投资等方面先行先试。支持有条件的地市设立科技创新金融服务中心，集聚银行、保险、创投等机构，提供“一站式”融资服务。建立科技项目库动态管理机制，由行业部门、金融机构、专家智库联合评审，向投资机构推送优质项目及研发、产业化前景信息。

（十八）建立“投贷债保担补”联动支持机制。构建“股权投资+银行贷款+债券融资+担保增信+风险补偿”的联动体系：对政府投资基金已投企业，银行优先提供信用贷款；对获得科技信贷的企业，优先支持发行科技创新债券；担保机构为债券发行提供增信，风险补偿资金对担保机构和银行按比例分担损失。设立联动服务窗口，提供“一站式”政策咨询与业务办理，实现各环节无缝衔接。

（十九）强化科技金融支撑保障。建立科技金融全口径统计监测体系，定期监测科技型企业贷款、债券、股权融资及科技保险数据，适时开展政策成效评估并动态优化。搭建科技创新金融智库，整合高校、金融机构资源，建立企业数据库、专家库。组织广西金融机构从业人员开展科技金融政策培训，提升金融机构服务科技能力。组建“金融辅导员+科技特派员”队伍，开展政策宣讲、融资辅导2027年前实现科技园区、高新技术企业服务全覆盖。

七、深化开放合作，拓展科技金融资源来源

（二十）拓宽科技型企业跨境融资渠道

用好QFLP、跨境融资便利化试点政策，支持外商投资机构通过股权投资参与广西科技创新。鼓励科技型企业依法依规开展境外上市、发债等融资活动。推动钦州港片区等开放平台探索私募股权二级市场外资参与模式，吸引东盟国家资本投向我区科技产业。

（二十一）深化与东盟国家科技金融合作

面向共建“一带一路”国家，开展科技金融双多边交流，促进创业投资、技术转移合作。支持科技型企业依托中马“两国双园”等平台，与东盟国家开展联合研发，通过跨境金融服务助力技术成果产业化。培育国际化科技金融人才，建立与东盟国家的人才交流机制。2027年前培养100名以上具备跨境服务能力的专业人才。

（二十二）设立面向东盟的科技出海基金

建立“政府引导+社会资本+东盟资本”多元出资机制，设立广西—东盟科技出海基金，重点支持我区人工智能、生物医药、先进制造等领域科技企业拓展东盟市场。采用“股权投资+跨境服务”模式，对企业在东盟的技术转移、产能合作、研发中心建设等给予资金支持，同步提供法律、税务、知识产权等配套服务，并与跨境信贷、出口信用保险形成联动，打造科技企业“走出去”全链条金融支撑。推进合格境外有限合伙人（QDLP）试点，深入推进跨境融资便利化试点，进一步优化外商直接投资（FDI）项下外汇管理，便利创业投资机构等经营主体办理外汇业务。

八、保障措施

建立中国人民银行广西壮族自治区分行、自治区科技厅、自治区党委金融办牵头，自治区财政厅、广西银保监局、广西证监局、国资委等多部门参与的科技金融统筹推进机制。建立定期会商机制，交流共享政策措施和成效，协调解决政策落地、资金统筹、项目对接等跨部门问题。组织开展政策实施效果第三方评估，重点评估科技信贷增长、创投基金撬动、债券发行等指标完成情况，评估结果作为部门绩效考核和政策调整的重要依据。建立“部门联动+地市落实”的督导机制，对南宁高新区、五象新区等先行区试点工作实行季度通报，推动形成上下协同、左右联动的科技金融工作格局。

附件2

起草说明

一、起草背景

当前，科技创新已成为推动经济高质量发展的核心动力，而金融作为现代经济的血脉，对科技创新的支撑作用愈发关键。为深入贯彻落实国家科技金融战略，充分发挥金融在促进科技创新中的重要作用，推动高水平科技自立自强，广西结合自身在人工智能、关键金属、高端装备制造等重点领域的发展实际，以及科技型企业在融资方面的迫切需求，制定《广西科技金融创新发展三年行动方案（2025—2027）》（以下简称《方案》）。该方案旨在构建与科技创新相适应的科技金融体制，促进创新链、产业链、资金链、人才链深度融合，形成“科技—产业—金融”的良性循环，助力建设高水平创新型广西，为广西的科技产业发展注入强大动力。

二、起草依据

1.《国务院办公厅关于做好金融“五篇大文章”的指导意见》（国办发〔2025〕8号）；

2.《科技部 中国人民银行 金融监管总局 中国证监会 国家发展改革委 财政部 国务院国资委关于印发〈加快构建科技金融体制 有力支撑高水平科技自立自强的若干政策举措〉的通知》（国科发资〔2025〕47号）；

3.《国家金融监督管理总局办公厅 科技部办公厅 国家发展改革委办公厅关于印发〈银行业保险业科技金融高质量发展实施方案〉的通知》（金办发〔2025〕31号）；

4.《关于加快推进科技金融深度融合 助力科技型企业创新发展的若干政策措施》（粤府办〔2024〕3号）；

5.《关于加强财政金融协同服务科技创新的若干措施》（鄂政办发〔2024〕18号）；

6.《关于进一步加强科技金融服务创新发展的若干措施》（鲁科字〔2025〕29号）。

三、文件框架和主要内容

《方案》共分为8章，包含22条具体措施。

（一）总体要求

以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻党的二十大和二十届三中全会精神，落实全国科技大会、中央金融工作会议部署，致力于构建“创业投资引领、科技信贷支撑、资本市场赋能、风险机制护航”的科技金融体系。到2027年，实现科技型企业贷款余额年均增长20%以上，科技类债券发行累计超100亿元，撬动各类资本投资超200亿元，形成全方位、多层次的科技金融服务格局，为广西科技创新和产业发展提供有力支撑。

（二）强化创业投资引领，壮大长期资本和耐心资本

一是设立科技成果转化基金群。政府投资基金加大对科技成果转化子基金的出资力度，出资比例提高到50%，多级财政共同出资比例合计提高到70%，并按贡献给予最高100%的超额投资收益让利，聚焦重点领域，支持投早、投小、投长期、投硬科技，目标到2027年自治区创业投资类基金规模突破150亿元。二是培育集聚高质量创业投资机构。通过给予办公场地租金补贴、配资支持等方式，大力引进境内外头部创业投资机构，同时鼓励各类主体发起或参与设立创业投资机构，汇聚优秀创投机构和社会资本。三是加大优质项目供给。建设科技成果转化项目库，强化优质项目资源推送，通过多种方式筛选优质项目并开展股权投资，实施“拨转投”项目，举办对接会促进科技型企业与创业投资机构合作。拓宽创业投资资金来源：加强与国家级基金等合作，争取各类资金在广西设立或参与创业投资基金，支持创业投资机构发行科技创新债券并提供担保增信。四是优化国有创业投资考核与容错机制。实施全周期考核，侧重科技成果转化等指标，建立容错机制，引导国有资本成为“长期资本”“耐心资本”。五是畅通创业投资退出渠道。争取开展私募股权和创业投资份额转让试点，培育二级市场基金，优化国资基金份额转让流程，支持多种退出方式，并给予退出奖励。

（三）扩大科技信贷投放，精准对接科技企业融资需求

一是扩大科技信贷投放。利用再贷款政策，建立需求清单推送机制，通过风险补偿、贴息等方式，鼓励金融机构加大对科技型企业的信贷支持，建立尽职免责机制，目标2027年前科技型企业贷款余额年均增长20%以上。二是培育科技金融专业化服务机构。鼓励商业银行设立科技支行，在授信审批等方面给予倾斜，引导银行构建科技企业专属信用评价模型，2026年前实现科技支行覆盖全区所有设区市科技园区。三是创新科技信贷产品与服务模式。推广多种特色科创贷款产品，探索知识产权质押相关创新模式，鼓励银行与各类基金合作开展业务，推行“共同成长计划”，实现银企风险共担、收益共享。

（四）完善资本市场支撑，拓宽科技企业直接融资渠道

一是加强科技企业上市培育。建立后备企业培育库，引导企业合理选择上市或挂牌板块，争取相关试点，2027年前推动50家以上科技型企业在区域性股权市场挂牌。二是扩大科技债券融资规模。用好债券市场“科技板”政策，建立项目储备库，支持发行各类科技创新债券，为承担重大科技专项的企业提供担保增信，2027年前实现科技类债券发行规模累计超100亿元。三是支持科技企业并购重组。设立并购基金，支持国有上市公司、“链主”企业开展并购重组，政府投资基金以多种方式参与并适当让利。

（五）创新科技保险与担保服务，构建风险缓释机制

一是丰富科技保险产品体系。引导保险公司设立科技金融事业部，开发覆盖科技企业全生命周期的保险产品，探索高风险领域风险共保机制。二是完善科技融资担保服务。发挥政府性融资担保体系作用，降低担保费率并给予补贴，建立“政银保担”四方风险分担机制，降低银行放贷顾虑。三是强化政策激励与风险补偿。实施科技保险财政保费补贴，建立科技创新融资担保风险补偿资金，提升机构服务积极性，2027年前实现科技保险覆盖率较2024年翻一番。

（六）构建协同支持生态，提升科技金融服务效能

一是建立科技企业精准画像与对接机制。推广企业创新积分制，完善“桂信融”平台功能，开展多种对接活动，2027年前实现重点科技型企业融资对接全覆盖。二是打造科技金融先行示范载体。在南宁建设科技金融先行区，支持地市设立科技创新金融服务中心，建立科技项目库动态管理机制。三是建立“投贷债保担补”联动支持机制。构建联动体系，设立联动服务窗口，实现各环节无缝衔接，提供“一站式”服务。四是强化科技金融支撑保障。建立全口径统计监测体系，搭建科技创新金融智库，开展政策培训，组建专业队伍，2027年前实现科技园区、高新技术企业服务全覆盖。

（七）深化开放合作，拓展科技金融资源来源

一是拓宽科技型企业跨境融资渠道。用好相关试点政策，支持外商投资机构参与广西科技创新，鼓励科技型企业开展境外融资，探索私募股权二级市场外资参与模式。二是深化与东盟国家科技金融合作。开展双多边交流，支持科技型企业与东盟国家开展联合研发，培育国际化科技金融人才，2027年前培养100名以上具备跨境服务能力的专业人才。三是设立面向东盟的科技出海基金。建立多元出资机制，重点支持科技企业拓展东盟市场，采用“股权投资+跨境服务”模式，打造全链条金融支撑，推进相关试点并优化外汇管理。

（八）保障措施

建立多部门参与的科技金融统筹推进机制，包括定期会商机制，以交流共享信息、协调解决问题；组织开展政策实施效果第三方评估，评估结果作为绩效考核和政策调整的重要依据；建立“部门联动+地市落实”的督导机制，对先行区试点工作实行季度通报，推动形成协同工作格局。