反诈宣传 | “两卡”知识科普！莫当“工具人”成为电诈帮凶

躺着就能赚大钱

这样的噱头诱惑到了你没？

天上不会掉馅饼！

将自己的手机卡、银行卡等

出租、出借、出售给他人

极有可能为

电信网络诈骗犯罪提供便利

轻则违法，重则犯罪

“两卡”违法犯罪是什么？

什么是“两卡”？

所谓“两卡”是指手机卡、银行卡。

手机卡：包括日常使用的移动、电信、联通、广电等基础电信运营商电话卡、虚拟运营商的电话卡，同时还包括物联网卡。

银行卡：包括个人银行卡、对公账户、结算卡，同时还包括非银行支付机构账户，即大众常用的微信、支付宝等第三方支付。

什么是“两卡”违法犯罪？

“两卡”违法犯罪是指非法出租、出售、购买“两卡”的违法犯罪活动。

1.非法买卖、出租、出借、假冒他人身份或虚构代理关系开立银行卡（ 含企业对公账户及其单位结算卡、非银行支付机构支付账户）、电话卡（ 含物联网卡、流量卡）、电信线路、短信端口等。

2.非法制造、买卖、提供或者使用电话卡批量插入设备，具有改变主叫号码、虚拟拨号、互联网电话违规接入公用电信网络等功能的设备、软件。

3.非法出售、提供个人信息，用于注册或出租、出借互联网账号或帮助他人通过虚拟货币交易等方式转移、隐匿涉案资金。

骗子收购“两卡”用来做什么？

银行卡：在电诈链条中，犯罪分子为了保证自身和赃款的安全，需要把诈骗得来的钱“洗一洗”才能转入自己的账户，这个过程被称为“跑分”，大量租借或购买来的银行卡，就是“洗白”的工具。

电话卡：电话卡可被用来拨打诈骗电话或群发诈骗短信，身在境外的犯罪分子还会利用GOIP设备，远程操控境内手机拨出诈骗电话，这种电话一般不会被标记为境外电话，具有极强的迷惑性。

互联网账号：犯罪分子为了行骗并逃避监管，有大量账号需求，这些租来或买来的账号，可能被冒用身份向亲友骗钱，可能被用来发布违规广告、垃圾营销，实名认证的支付账户还会被用来洗钱。

“两卡”真实案例

被用于电信网络诈骗分子实施诈骗

小曾在4年前办理了一张银行卡，历经几次银行系统升级和卡片换代后，该张银行卡的使用频率不高，被搁置一旁。经邻居介绍，小曾加入了一个名叫“小刘开卡”的微信群，通过群友牵线，银行卡很快找到买主。之后被他人用于实施电信网络诈骗。案发后，小曾因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被公安机关刑事拘留。

被用于洗钱犯罪团伙洗钱

手头紧的小李为赚点快钱，将自己的身份证、银行卡、网银Ｕ盾、手机卡“全套”出租。犯罪分子为银行卡配套开通手机银行，将其用于洗钱。受害人将钱打进骗子指定的账户即小李银行卡中，然后被快速分成多笔小额款项转至数张银行卡，再由分布各地的团伙成员将赃款取走。几个月后，民警找到小李，他才知道自己的银行卡涉及多起电信诈骗案件。

被用于偷逃税款

小周听说银行卡也能卖钱，于是将闲置的银行卡卖掉。对方收购小周的银行卡后，将其用于逃税。“工资”“劳务费”等各种名目的钱被打入该银行卡，然后又迅速取出，以此实现不法分子偷逃税款的目的。而小周由于“个人年收入”达到“一定标准”，需要自行向税务局报税。

如何防范“两卡”违法犯罪？

1.保护个人隐私

保护个人信息，妥善保管好自己的身份证、手机、银行卡、网银U盾等。

2.不贪图小便宜

不出租、出借、出售电话卡、金融账户，包括银行卡、微信、支付宝账户及支付二维码等。

3.提高防范意识

朋友、陌生人、网友要求出借、出售电话卡、银行卡或支付账号供其使用，并声称给予报酬的，切勿提供，及时向公安机关反映。

4.关注身边人 

警惕朋友、亲人被不明人员诱导，利用“两卡”从事可疑活动。

5.注意网络安全 

不登录或点击来历不明的网址、短信及邮件，不轻易添加陌生人为好友。从正规渠道下载安装网上银行、手机银行安全控件和客户端软件，关闭计算机系统远程登录功能。

6.及时报警 

如发现有买卖电话卡、银行卡等违法犯罪行为，及时拨打110向公安机关举报。

非法出售、出租、出借“两卡”人员，应携带本人身份证主动前往相应银行、电信运营商网点现场注销相关“两卡”。凡不主动注销相关银行卡、手机卡的人员，一旦相关“两卡”涉案，公安机关将依法严厉打击，并对其实施惩戒。